Il Check-up patrimoniale è un’attività necessaria per comprendere il grado di aderenza del portafoglio investito alle necessità del cliente.

Le fasi principali riguardano:

- la profilatura del cliente e la definizione dei livelli di rischio accettabili

- la definizione dettagliata degli obiettivi d’investimento del cliente (priorità, rischio accettabile, tempo, risorse allocabili)

- la valutazione della pertinenza della tipologia degli investimenti in essere verso gli obiettivi definiti

- la valutazione dell’efficacia degli strumenti finanziari utilizzati

- la valutazione dei costi pagati agli intermediari

- le raccomandazioni di riallocazione per una strategia d’investimento adeguata